Méthode
Rappel
Le conseiller en investissement financier est soumis à des obligations légales dans sa relation client :
il relève du statut CIF
(loi n° 2003-706 du 1er août 2003), de la directive MIF (ordonnance
2007-544 du 12 avril 2007) et de la transposition en droit français de la directive sur l'intermédiation en assurance (loi n° 2005-1564 du 15 décembre 2005).
En pratique
Premier rendez-vous :
- CALLISTO CONSEIL vous remet un document d'entrée en relation ;
- votre conseiller procède à la collecte d'informations (bilan patrimonial) et complète avec vous un questionnaire de niveau de risque.
Deuxième rendez-vous :
- remise d'une lettre de mission (avec prise d'honoraires) ;
- présentation de la stratégie d'investissement (rapport écrit).
Troisième rendez-vous :
- remise des notices AMF pour signature des reçus ;
- paiement du solde d'honoraires.
Suivi :
- lettre de mission de suivi patrimonial (prise d'honoraires) ;
- vérification du niveau de risque ;
- état consolidé des comptes et assistance fiscale.
Le premier rendez-vous dit « de découverte » est gratuit.